Comparez les taux hypothécaires de la Banque TD au Canada.

Que vous cherchiez une option à taux fixe ou à taux variable de cinq ans, monmeilleurtaux.ca est là pour vous aider. Non seulement nous offrons les taux les plus bas des grandes banques et d’autres prêteurs, mais nous vous présentons également toutes les options hypothécaires afin que vous puissiez toujours trouver celle qui convient le mieux à vos besoins et à votre budget. Pourquoi vous limiter à un seul prêteur alors que nous pouvons vous aider à comparer plusieurs options rapidement et facilement?

À retenir

  • Bien que les taux hypothécaires varient d’une région à l’autre du Canada, nous pouvons vous fournir des informations sur les meilleurs taux du jour.
  • Vous devez comparer les produits hypothécaires en fonction du terme (3 ans, 5 ans, etc.) et du type d’hypothèque (fixe ou variable) que vous recherchez afin d’obtenir le portrait le plus précis possible en matière de taux d’intérêt. 
  • Les taux d’intérêt et les taux hypothécaires de la Banque TD sont concurrentiels par rapport à ceux d’autres grandes banques et prêteurs. Votre admissibilité aux meilleurs taux dépend en grande partie de votre situation financière personnelle.

Comparez les taux hypothécaires de la Banque TD

Le tableau ci-dessous présente les meilleurs taux des cinq plus grandes banques du pays. Vous pouvez facilement comparer les taux offerts par les principaux prêteurs canadiens, notamment la Banque TD, la RBC, la CIBC, la HSBC et la Banque Scotia. Nous effectuons les recherches nécessaires pour vous garantir les plus bas taux possibles à tout coup.

Les taux des cinq plus grandes banques

Voici les taux des cinq plus grandes banques, présentés dans un tableau facile à consulter. Obtenez un taux plus bas ou 500 $ grâce à la garantie de taux bas de nesto.

Comment comparer les taux des grandes banques

Comparer les taux par soi-même peut s’avérer une tâche fastidieuse et frustrante. Avec nous, vous trouverez tout ce dont vous avez besoin en un seul endroit. Assurez-vous de tenir compte du terme et du type de produit hypothécaire lorsque vous comparez les taux. Par exemple, si vous êtes à la recherche d’un prêt hypothécaire à taux fixe, il est important de comparer les différents termes offerts par les banques, comme les offres de trois ans et de cinq ans, et non seulement le taux d’intérêt.

Survol de la Banque TD et information sur les actions

Sur la base des actifs et de la capitalisation boursière, la Banque TD fait partie des six plus grandes banques au Canada. La Banque TD est une institution financière multinationale qui possède des succursales au Canada, sur la côte est des États-Unis et ailleurs dans le monde.

Information boursière

  • Cotée à la Bourse de Toronto : TSE : TD
  • Cotée à la Bourse de New York : NYSE : TD

Historique des taux fixes et variables de 5 ans de la Banque TD

L’historique des taux de la Banque TD donne un bon aperçu de l’évolution de ses taux hypothécaires fixes, comme le prêt hypothécaire TD à taux fixe de 5 ans, et de ses taux hypothécaires variables sur une période de cinq ans.

Produits hypothécaires de la Banque TD

Outre les taux hypothécaires fixes conventionnels de la TD, tels que le prêt hypothécaire à taux fixe de 5 ans et le prêt hypothécaire à taux variable, la banque offre également une variété d’autres produits hypothécaires, dont les suivants :

Prêt hypothécaire convertible de six mois

Un prêt hypothécaire d’une durée initiale de six mois, qui peut être converti sans frais en un prêt fermé de plus longue durée.

Prêt hypothécaire avec remise en argent de 5 %

Offert avec le prêt hypothécaire résidentiel à taux fixe de 6 ans de la Banque TD. Selon les modalités de votre prêt hypothécaire, vous pourriez obtenir un paiement forfaitaire pouvant atteindre 5 % du capital du prêt.

Prêt hypothécaire à ratio élevé

Offre la possibilité d’acheter une propriété avec une mise de fonds de seulement 5 %.

Prêt hypothécaire pour immeubles à logements multiples

Ouvert aux emprunteurs qui recherchent un prêt hypothécaire pour un immeuble collectif de cinq logements ou plus.

Prêt hypothécaire agricole

La Banque TD possède une division qui se consacre spécifiquement aux besoins des emprunteurs agricoles, et elle offre deux produits différents dans ce domaine. Le prêt hypothécaire agricole est parfait pour ceux qui veulent démarrer une exploitation agricole comme activité secondaire ou comme ferme récréative. Pour les exploitations commerciales, l’hypothèque sur propriété rurale ne s’applique qu’aux propriétés rurales situées en milieu rural.

Augmentation des versements hypothécaires de la Banque TD

Dans le secteur hypothécaire, on parle de remboursement anticipé lorsqu’un emprunteur rembourse une partie ou la totalité de son prêt hypothécaire par anticipation, soit en versant une somme forfaitaire, soit en augmentant ses versements mensuels réguliers. La limite annuelle de remboursement anticipé varie d’une grande banque à l’autre. Si vous souhaitez avoir la possibilité de rembourser votre prêt hypothécaire par anticipation, vous devez trouver un prêt hypothécaire qui offre des conditions de remboursement anticipé avantageuses.

Si vous avez un prêt hypothécaire avec TD, qu’il s’agisse d’un prêt hypothécaire à taux variable TD ou d’un prêt hypothécaire à taux fixe TD, vous pouvez effectuer un paiement supplémentaire équivalent à un mois par an, sans frais. Ce paiement sera appliqué immédiatement au capital de votre prêt hypothécaire, ce qui accélérera le processus de remboursement.

Remboursement anticipé annuel d’un prêt hypothécaire de la Banque TD

Si vous avez un prêt hypothécaire fermé et que vous vous prévalez du privilège de remboursement anticipé annuel, vous pouvez rembourser jusqu’à 15 % du solde de votre prêt en un seul versement forfaitaire chaque année. Étant donné que la totalité de la somme forfaitaire sera appliquée au solde du capital de l’hypothèque, vous paierez beaucoup moins d’intérêt sur la durée de vie de votre hypothèque et serez en mesure de la rembourser beaucoup plus rapidement.

Important : Si vous choisissez de rembourser par anticipation plus de 15 % du capital de votre hypothèque par année, vous devrez payer une pénalité. 

Montants de remboursement anticipé des hypothèques fermées des banques canadiennes
RBC10 %
Banque TD15 %
Banque Scotia15 %
BMO20 %
CIBC20 %
Banque Nationale10 %

Processus de renouvellement avec les grandes banques

La question de savoir si vous devez ou non rester avec votre prêteur hypothécaire actuel revient souvent au cours du processus de renouvellement. En réalité, vous pouvez renouveler votre prêt auprès d’une autre banque ou d’une autre société de prêt hypothécaire à la fin de votre terme. Avant de vous engager, vous devriez magasiner afin de déterminer s’il vaut mieux renouveler votre prêt hypothécaire auprès d’une autre banque ou d’une autre société hypothécaire à la fin du terme.

Foire aux questions

Vous trouverez ci-dessous les questions les plus courantes concernant les produits hypothécaires et les taux d’intérêt de la Banque TD :  

Les taux de la Banque TD sont-ils inférieurs à ceux des autres grandes banques?

Comparativement aux autres grandes banques et prêteurs, les taux hypothécaires de la Banque TD sont concurrentiels. C’est généralement votre situation financière qui détermine les taux auxquels vous êtes admissible. Si vous êtes à la recherche d’un prêt hypothécaire de la Banque TD, il est préférable de comparer avec d’autres prêteurs pour voir qui offre le meilleur taux.

Quels sont les avantages de choisir un petit prêteur?

Obtenir un prêt hypothécaire par l’intermédiaire d’un petit prêteur présente plusieurs avantages. Tout d’abord, les banques ont des critères très stricts pour déterminer qui peut bénéficier de leurs produits hypothécaires. En revanche, les petits prêteurs sont plus enclins à vous écouter avant de décider si vous répondez aux exigences requises pour obtenir un prêt hypothécaire. Un autre avantage de traiter avec un petit prêteur est qu’il se concentrera probablement uniquement sur la vente de prêts hypothécaires et n’essaiera pas de vous vendre quoi que ce soit d’autre. Par conséquent, il s’efforcera de vous offrir le meilleur service hypothécaire possible.

Comment puis-je obtenir un prêt hypothécaire auprès de la Banque TD?

Pour obtenir un prêt hypothécaire de la Banque TD, qu’il s’agisse d’un prêt hypothécaire à taux variable ou d’un prêt hypothécaire à taux fixe, vous pouvez faire une demande directement auprès de la banque, par l’entremise d’un courtier hypothécaire ou avec l’aide de monmeilleurtaux.ca.

En conclusion

Même si la Banque TD est une excellente option pour de nombreux emprunteurs hypothécaires, il est toujours judicieux de magasiner afin d’obtenir le meilleur taux, que ce soit pour un nouveau prêt hypothécaire, un renouvellement ou un refinancement.